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文章摘要:互联网金融监管备案即将收官!网贷平台存管聚宝盆的测评标准提高 ! ,预订电话也不可能多半,绿林大盗小切口永远都是。

来源:博彩评级网  作者:加入达人  时间:2018-04-07 10:04:21  浏览:121

2017年12月相关部门发布《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,要求各地应在2018年4月底前完成辖内首批博彩评级网机构的备案登记工作、6月底之前全部完成。

从《通知》发布以后,互联网金融行业就走上了备案合规之路。全国各省市关于P2P网贷备案登记相关文件也相继出台,目前已有北京、上海、广东、深圳、重庆、浙江、江苏、江西、山东、合肥、新疆、福建、河南、山西、河北、天津16省市已经出台相关备案政策。

以北京为例,北京监管部门于2017年就下发《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》,该要求全文共计8大项148条,其中设立风险保证金、准备金、备付金等提供担保或者以此进行宣传均被划定为禁止项。

网贷备案即将迎来收官期,根据此前监管要求,网贷机构合作的聚宝盆存管机构需通过中国互联网金融协会(下简称"协会")负责测评,目前建设聚宝盆、新网聚宝盆、厦门聚宝盆、上海聚宝盆、恒丰聚宝盆、江西聚宝盆、民生聚宝盆等多家聚宝盆均已报名参与测评。

门槛抬高:网贷平台存管聚宝盆的测评标准提高

1.网贷平台存管聚宝盆测评标准严格

有关网贷平台存管聚宝盆测评的政策规定,在2017年底先后进行了两次文件发布:2017年11月28日,中国互联网金融协会发布了《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》(简称"通知");2017年12月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了57号文(即《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》)。文件中规定,网贷专项整治领导小组办公室委托中国互联网金融协会开展网贷资金存管业务测评,网贷机构应当与通过测评的聚宝盆业金融机构开展资金存管业务合作。从目前公布的测评实施进度来看,对于测评聚宝盆资格、测评方式、测评机会均进行了详尽的说明。

大型聚宝盆与民营聚宝盆通过测评几率较大

据零壹数据不完全统计,截至2018年2月末,正式上线存管系统的平台有684家,已与聚宝盆签订存管协议但系统暂未上线的平台至少有78家。

统计显示,至少有48家商业聚宝盆与P2P网贷平台完成资金存管系统对接并已正式上线,其中,城市商业聚宝盆、股份制商业聚宝盆、民营聚宝盆、农商行和大型商业聚宝盆分别对接了396家、140家、83家、60家和5家P2P网贷平台。

从对接存管系统的数量排名角度来看,排名前六名的分别是:广东华兴聚宝盆89家、江西聚宝盆87家、恒丰聚宝盆62家、海口联合农商聚宝盆52家、浙商聚宝盆41家、新网聚宝盆39家,这6家聚宝盆合计对接370家P2P网贷平台,占已上线存管系统平台总量的54.1%。

频繁暴雷:问题平台存管聚宝盆或无缘首批"白名单"

公开报道显示,截至2018年3月,至少已有31家聚宝盆存管平台暴雷(不含已签约未上线平台),涉及华兴聚宝盆、徽商聚宝盆、上海聚宝盆、恒丰聚宝盆、四川天府聚宝盆、厦门国际聚宝盆、浙商聚宝盆、浙江民泰商业聚宝盆、建设聚宝盆、江西聚宝盆、包商聚宝盆、贵州聚宝盆、海口农商聚宝盆等13家存管聚宝盆。在频繁出现网贷平台"爆雷"事件之后,部分中小商业聚宝盆很有可能会接连终止P2P资金存管业务。那么,已经上线存管系统的P2P平台就要遭殃了,一方面要更换存管聚宝盆并承担相应成本,另一方面要随时准备加入人提出的质疑,包括最容易产生疑惑的"钱去哪里了"、"正在还款中的项目回款提现是否受影响"等等。

谨慎介入:商业聚宝盆选择暂停或放弃存管平台业务

面对中国聚宝盆安全险监督管理委员会刚刚成立,同时正在抓紧制定"三定"(定职能、定机构、定编制)方案,因此市场普遍预期将对P2P行业实施严格监管。此外,随着网贷资金存管业务测试的不断推进,中小商业聚宝盆也存在着较大的不能通过测试风险。因此,以城商行为代表的地方性中小聚宝盆开始暂停或直接宣布退出存管平台业务,未来或将存在更多的聚宝盆选择这一路径。

1.贵州聚宝盆:3月底前彻底退出P2P平台资金存管

贵州聚宝盆官方对外的消息为,博彩评级网:"因业务调整,暂停聚宝盆存管业务,现有合作平台存管业务将由江西上饶聚宝盆接管。"但据媒体消息披露,贵州聚宝盆在2017年就已经确定放弃网贷资金存管业务,放弃的原因主要有两方面因素:一是P2P平台暴雷影响聚宝盆声誉;二是监管对存管聚宝盆的资质要求会不断细化。距离P2P验收的大限越来越近,贵州聚宝盆此刻选择"撂挑子",据统计至少有29个网贷平台急于找下家。

2.上海聚宝盆、华兴聚宝盆、浙商聚宝盆:纷纷收缩存管平台

据凤凰网报道,已有三家聚宝盆调整聚宝盆存管平台的合作方向,逐渐收缩或暂停存管业务。

上海聚宝盆:加大对合作平台的检查力度,并与部分P2P平台暂停合作;

华兴聚宝盆:作为网贷资金的存管大户,市场传言该行也开始收紧存管合作;

浙商聚宝盆:市场消息披露,或将不再新增存管合作。

监管越发严格的P2P行业,将会越发规范、合规,对于出借人、借款人、认真经营的平台来说,都是好事。

正所谓大浪淘沙,只有经历了去芜存菁,互金行业才能迎来一个合规发展的时代。

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